Denda Pelanggaran AML untuk Tiga Operator Judi Diakui oleh Pengadilan Swedia

Pengenalan

Pada putusan terbaru, pengadilan administrasi di Swedia menegaskan denda yang diberikan kepada tiga entitas perjudian oleh Spelinspektionen, otoritas perjudian negeri tersebut. Denda-denda ini berhubungan dengan ketidakpatuhan terhadap peraturan anti pencucian uang (AML). Operator yang terlibat adalah Betsson, Snabbare, dan Spooniker.

Rincian Kasus dan Keputusan Pengadilan

Menurut pengadilan, tindakan yang diambil oleh Spelinspektionen pada Mei 2025, yang meliputi peringatan dan denda, sudah tepat setelah menyelidiki kepatuhan perusahaan terhadap aturan AML. Klaim operator bahwa interpretasi aturan oleh regulator berlebihan dan denda yang diberikan tidak proporsional, ditolak mentah-mentah oleh pengadilan.

Respon Perusahaan terhadap Hasil

Betsson menganggap bahwa kebijakan verifikasi sumber dana dianggap terlalu terbatas dan hukuman yang diterima dianggap diskriminatif dan tidak adil. Namun, pengadilan tetap pada kesimpulannya bahwa standar dari regulasi AML di Swedia tidak dipatuhi oleh ketiga operator tersebut.

Detail Denda yang Dijatuhi

Betsson menghadapi denda sebesar SEK 6,5 juta atau €589.400. Snabbare, yang dikelola oleh ComeOn Group, dihukum sebesar SEK 5,5 juta atau €498.700. Sementara itu, Spooniker, bagian dari Kindred, menerima denda lebih besar senilai SEK 10 juta atau €906.700. Pengadilan menguatkan bahwa jumlah denda tersebut mencerminkan tingkat pelanggaran yang dilakukan.

Seriusnya Pelanggaran yang Terjadi

Keputusan ini juga menunjukkan betapa seriusnya pelanggaran yang dilakukan oleh perusahaan-perusahaan tersebut. Spelinspektionen menekankan bahwa ketiga perusahaan gagal dalam memverifikasi sumber keuangan pelanggan mereka dengan benar.

Arah Investigasi Regulator

Investigasi menyasar pelanggan berusia 18 hingga 29 tahun, dengan perhatian khusus pada 50 pengguna yang memiliki deposit tertinggi di tahun 2023. Ditemukan bahwa perusahaan-perusahaan ini tidak dapat memastikan asal dana yang tepat ketika deposit melebihi penghasilan kena pajak yang dilaporkan.

Contoh Pelanggaran

Salah satu kasus mencatat bahwa pelanggan Betsson melakukan 163 kali deposit dengan jumlah total SEK 491.950 selama periode September hingga Desember 2023, meskipun pendapatan bersih tahunan mereka hanya SEK 310.000. Meski risiko dikategorikan rendah hingga sedang, Betsson tidak melakukan penyelidikan menyeluruh terhadap sumber uang tersebut.

Keutamaan Kepatuhan terhadap Standar AML

Putusan pengadilan ini menyoroti krusialnya uji tuntas pelanggan dalam kerangka AML di Swedia. Spelinspektionen menolak alasan operator yang mengaitkan deposit dengan kemenangan judi sebelumnya, dengan menegaskan bahwa tidak ada verifikasi yang memadai atas sumber dana tersebut.

Pernyataan Akhir

Kesimpulan dari keputusan ini menekankan pentingnya patuh terhadap peraturan AML bagi industri perjudian. Pengadilan Swedia menunjukkan bahwa pelanggaran serius terhadap regulasi pencucian uang akan ditindak dengan tegas dan dapat mengakibatkan denda berat.